steuern in spanien für schweizer rentner

Für den Rentenantrag etwa sollte man ein paar Kleinigkeiten wissen, damit alles wie geplant läuft. In Spanien hilft beim Ausfüllen der Steuererklärung ein spanisches Beratungsbüro (gestoría) oder auch das Finanzamt (hacienda) selbst. Seit dem 1. «Unter steuerlichen Gesichtspunkten kommen Italien und Spanien für Rentner also kaum in Frage», sagt Käser. Viele deutsche Spanien-Rentner bevorzugen derzeit, ihren Steuersitz in Deutschland zu lassen, weil dies unter Umständen günstiger sein kann. Telefon Helpline +41 800 24-7-365 / +41 58 465 33 33 Möglichst noch vor dem Umzug an den neuen Alterssitz sollte die letzte AHV-Kasse informiert werden, wohin sie die monatliche Rente überweisen soll. Diese Regelung gilt in allen EU-Ländern und in den allermeisten Ländern, mit denen die Schweiz ein Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) geschlossen hat. Und Beatrice Jäger vom Schweizer Generalkonsulat in Spanien ergänzt: «Zu uns kommen immer mehr Schweizer, die um finanzielle Unterstützung bitten. Wer dies plant, sollte allerdings die Auswirkungen auf Steuer- und Erbrecht kennen. Dazu gehören unter anderem Topkader von Unternehmen, Ärzte, Architekten, Ingenieure, Steuerberater, Psychologen und Investoren.Oder Kroatien halbiert zum Beispiel die üblichen Steuersätze für Renteneinkommen, sodass die maximale Besteuerung bei 18 Prozent liegt. Der 80-jährige Bruno Fröhlich lebt als Schweizer Rentner in Pego, an der spanischen Costa Blanca. Zu diesem Zweck müssen auch Schweizer, die im Ausland leben, jedes Jahr eine Steuererklärung ausfüllen, in der sie ihr gesamtes Einkommen und Vermögen deklarieren. Non-Resident-Taxation in Spanien: Fester Steuersatz von 24% für Auswanderer Auswandern nach Spanien kann für viele Arbeitnehmer oder Geschäftsführer zum Steuervorteil werden, da Arbeitnehmer die nach Spanien ziehen um dort zu arbeiten, ihre Arbeitseinkünfte 5 Jahre lang als „Non-Resident" zum festen Steuersatz von 24% besteuern können. SPANIEN_AK_D.doc 4/24 Zweck Dieses Dossier haben wir in Zusammenarbeit mit Schweizer Bundesämtern, Dienststellen der EU und Vertrauensleuten im betreffenden Land erstellt. Beispielsweise gibt es viele deutschsprachige Ärzte – eine Liste dazu HIER. Zum Vergleich: 2005 waren es erst 7500 – ihre Zahl steigt seither kontinuierlich an. Wer als Rentner seinen Lebensmittelpunkt in Spanien hat, muss dort theoretisch auch Steuern zahlen – Dies hängt aber von der Höhe des Einkommens ab. Der Grund: Die eigenen Anbau- und Weideflächen reichen nicht aus. Auch Schweizer Rentner, die früher im öffentlichen Dienst standen, haben keinen Anspruch auf Rückerstattung der Schweizer Quellensteuer. Es gibt allerdings vereinzelt Doppelbesteuerungsabkommen mit Ländern, die nur die Rückerstattung von Steuern auf Kapitalleistungen aus der Pensionskasse, nicht aber aus der Säule 3a vorsehen. Der Spitzensatz liegt bei 45% und bezieht sich auf ein Bruttoeinkommen von über 60.000€. Das vergleichsweise milde Klima mit vielen Sonnentagen und lange Strände vor der Haustür sind attraktive Gründe für einen Umzug nach Südeuropa. Die Traumvilla an der malerischen Bucht mit Sicht auf Meer und pittoreske Landschaft ist gefunden, der Abreisetermin steht fest. Wer mindestens 15 Jahre lang sozialversicherungspflichtig beschäftigt war, erhält eine Teilrente. b) Eine Kombination aus deutschen und spanischen Rentenansprüchen, wenn der Antragsteller doch schon länger in Spanien lebt, sogar dort gearbeitet und in die Sozialversicherung eingezahlt hat. Wo muss ich meine AHV Rente versteuern? «Das ist der gleiche Satz, mit dem Kroatien auch Kapitalgewinne und -erträge aus dem Ausland belastet», weiss Mia Jug-Dujakovic´, Rechtsanwältin und Steuerexpertin in Split. An anderer Stelle ist das spanische Gesundheitssystem allerdings von Nachteil für deutsche Rentner, da in Spanien der Zahnarztbesuch und Zahnersatz immer vom Patienten selbst bezahlt werden muss. b) Eine Kombination aus deutschen und spanischen Rentenansprüchen, wenn der Antragsteller doch schon länger in Spanien lebt, sogar dort gearbeitet und in die Sozialversicherung eingezahlt hat. Doch diesmal solls nicht nur für ein paar Wochen in den Süden gehen, sondern gleich für ein paar Jahre – vielleicht sogar für immer. Das Instituto Nacional de Seguridad Social organisiert dann alles Weitere und leitet die Anträge an die im Heimatland zuständige Behörde weiter. Die Spesen für Überweisung und Geldwechsel können stark divergieren. Zum Beispiel die deutschen Ruheständler, welche die größte Zahl in der deutschsprachigen Rentnergemeinde unter der spanischen Sonne ausmachen: Für sie sind vor allem zwei Rentenquellen denkbar: a) Die deutsche Rente, was der Normalfall sein dürfte. 6137 Schweizer über 65 sind registriert, die Hälfte von ihnen in der Region Valencia. Besonders in Frankreich und Spanien langt der Fiskus kräftig zu. Alterssitz an der Sonne – was Käufer wissen sollten, Das Wirtschaftsportal von Handelszeitung und BILANZ. Bin Schweizer und gehe für immer nach Östereich. Von dort lässt man es sich dann an sein neues Domizil im Ausland transferieren. Und da die Quellensteuer vom Kanton erhoben wird, in dem die entsprechende Freizügigkeitsstiftung ihren Sitz hat, lohnt es sich, sein Guthaben frühzeitig auf eine Freizügigkeitsstiftung in einem dieser beiden Kantone überweisen zu lassen. Auch Mieten und Lebensmittel sind generell deutlich teurer als in Deutschland. Vor allem auf Mallorca, auf den Kanarischen Inseln und an der Mittelmeer-Festlandküste, wo Costa Brava, Costa Blanca und Costa del Sol besonders hoch im Kurs stehen. Wer mindestens 36 Jahre lang in die spanische Rentenkasse eingezahlt hat, hat Anspruch auf eine komplette Altersrente. Steuern. Eidgenössisches Departement für Verteidigung, Bevölkerungsschutz und Sport VBS. In Spanien sind die Medikamente kostenfrei, d.h. als Rentner sind Sie anders als in Deutschland von Zuzahlungen befreit. 10. Rentner in Ungarn erwartet zum 1.März eine wichtige Veränderung. Das ergeben die jüngsten Zahlen des Bundesamts für Statistik (BFS). Das Instituto Nacional de Seguridad Social organisiert dann alles Weitere und leitet die Anträge an die im Heimatland zuständige Behörde weiter. Zunächst der einfachste Fall: Wer bereits mit im Heimatland genehmigter Rente nach Spanien zieht, muss seinem Versicherungsträger lediglich die neue Adresse und eventuell die neue Kontonummer übermitteln. Auswanderer sollten sich im Vorfeld die Frage stellen, ob sie dauerhaft oder nur in den Sommermonat… Für sie gibt es eine Hintertür zum Rentenantrag, den sie trotz europäischer Regeln unter Umständen doch im Heimatland einreichen können. Die Versicherungsträger in der Heimat wie in Spanien haben hilfsbereite Experten für internationale Rentenangelegenheiten. Schweiz.Wer dies nicht möchte, kann seine Kasse aber auch anweisen, die Rente direkt ins Ausland zu überweisen. Auslandschweizerbeziehungen / Swissemigration. Seit über vier Dekaden ist Spanien eine der beliebtesten Auswanderungsdestinationen der Schweizer. Als Schweizer Rentner, bezahlt man in den ersten zehn jahren keine einkommenssteuer. Muss ich mein Säule-3a-Guthaben versteuern? Das gilt im Prinzip auch für jenes Ruhegehalt, das aus Deutschland, Österreich oder der Schweiz kommen soll. Rente bisher in Spanien versteuert. In Frankreich besteht dagegen die Wahl, sie auf Grundlage der normalen Einkommenssteuersätze zu versteuern oder mit einer Pauschalsteuer von 7,5 Prozent − «was meist günstiger ist», wie Steueranwalt Stefan Stade aus Strassburg weiss. Eidgenössisches Justiz- und Polizeidepartement EJPD. So gehen Sie vor. Sie profitieren von einem Sonderstatus als «residente não habitual». Sollten sie das vergessen, erwartet sie eine Strafe von 500 Forint (etwa 1,80 Euro). Eidgenössisches Departement für auswärtige Angelegenheiten EDA. Aber wie kommen die ausländischen Altersresidenten in Spanien an ihre wohlverdiente Rentenzahlung? Schließlich macht es einen enormen Unterschied aus, ob man nach Österreich oder auf die Philippinen zieht. Guten Tag. Fragen und Probleme: Alle Versicherungsträger haben Rentenberater, welche sich mit dem internationalen Recht auskennen. Diese Regelung gilt jedoch nicht für die Schweiz. Entsprechend können deutsche Rentner Steuern sparen, wenn Sie in die Schweiz auswandern. Die deutsche Rentenversicherung erklärt beispielsweise: „Haben Sie in Ihrem Wohnstaat keine Versicherungszeiten, können Sie den Antrag auch direkt in dem Staat stellen, in dem Sie zuletzt versichert waren.“ Wer also in Spanien nie in die Rentenversicherung eingezahlt hat, kann also durchaus seinen Antrag direkt der heimatlichen Rentenanstalt übermitteln. Da stellen sich nicht zuletzt auch Fragen zu Rentenbezug und Steuern: Wie steht es mit der AHV und der Pensionskasse? Werden AHV-Renten ins Ausland bezahlt, erhebt die Schweiz darauf keine Steuern. Denn die Schweizer Steuer darauf ist mit maximal rund 15 Prozent deutlich bescheidener als in Italien. Für den Rentenantrag etwa sollte man ein paar Kleinigkeiten wissen, damit alles wie geplant läuft. Zu finden sind sie unter www.estv.admin.ch. In diesen ist festgelegt, welcher Staat für welche Steuer zuständig ist. Für die allermeisten deutschen Rentner mit Lebensmittelpunkt in Spanien ändert sich also nichts! Zumindest gilt dies für Schweizer, die früher bei einem Privatunternehmen gearbeitet haben. Vielfach wird das Kapital aber in eine jährliche Rente umgerechnet und zum Rentensatz als Einkommen besteuert. Das gilt im Prinzip auch für jenes Ruhegehalt, das aus Deutschland, Österreich oder der Schweiz kommen soll. Hier sind insbesondere zu nennen: Die EU-Mitgliedschaft und die damit verbundene Personenfreizügigkeit, günstige Immobilienpreise an den Küsten den Landes, niedrige Lebenshaltungskosten und natürlich auch das mildere Klima. Von diesem Zeitpunkt an unterstehen sie der Steuerpflicht an ihrem neuen Domizil. In Spanien lebende deutsche Rentner, die erstmals ab 2015 Ihre Rente aus Deutschland beziehen, müssen von nun an einen Teil ihrer Rente in Deutschland versteuern, womit sie folglich auch eine deutsche Einkommensteuererklärung abzugeben haben. Deklariert man Kapitalleistungen ordentlich, so kann man sich eine Bescheinigung darüber ausstellen lassen – und man erhält im Gegenzug die Quellensteuer in der Schweiz zurück. In Spanien hilft beim Ausfüllen der Steuererklärung ein spanisches Beratungsbüro (gestoría) oder auch das Finanzamt (hacienda) selbst. Sie ist von Kanton zu Kanton sehr unterschiedlich. «Homes» erscheint 2 x jährlich als Beilage der «BILANZ» und der «Handelszeitung». Schweizer Bürger, die in einem EU-Land leben, können testamentarisch aber auch verfügen, dass ihr Nachlass nach Schweizer Recht geregelt werden soll. Ausländer mit Ansprüchen an eine Schweizer Pensionskasse, die sich neu in ihrem Ursprungsland oder anderswo niederlassen, können die Quellensteuer in der Schweiz nicht zurückfordern. Innerhalb der 10 Jahre von 2008 bis 2017 emigrierten offiziell 67.125 Deutsche nach Spanien und 70.055 zogen nach Deutschland zurück. Das liegt hauptsächlich daran, dass sich die Wirtschaft und der Arbeitsmarktein wenig stabilisiert haben. Quellensteuerrückerstattung ex Freizügigkeit Kein Rückfoderungsanspruch,wenn der letzte … Pensionskassen verlangen für die Auszahlung von Renten normalerweise eine Bankverbindung in der Schweiz. Eidgenössisches Departement des Innern EDI. ESTV Steuerrechner. Wer seine Rente erst nach dem Umzug in Spanien beantragt, kann dies bei der spanischen Sozialversicherung oder auch direkt im Heimatstaat tun. You need to enable JavaScript to run this app. Fallen sonstige Steuern an? 2017 lebten offiziell 141.089 Deutsche in Spanien. Aber: Die Lebenshaltungskosten liegen bis zu 50 % über dem EU-Durchschnitt. HOMES beantwortet die Fragen für die wichtigsten Domizilländer von Schweizer Privatiers und Rentnern am Mittelmeer. Da ist es ein schwacher Trost, dass die bereits in der Schweiz abgeführte Erbschaftssteuer in Abzug gebracht werden darf. Gut möglich, dass der Fiskus am neuen Domizil von der Kapitalleistung auch dann erfährt, wenn keine Deklaration vorgenommen wurde. Nach der Pensionierung sinkt bei den meisten Personen das Einkommen beträchtlich. Doppelbesteuerungsabkommen Die Schweiz hat mit verschiedenen Staaten Doppelbesteuerungs­abkommen abgeschlossen. Antwort von: VermögensPartner AG. Man kann davon ausgehen, dass wenigstens ein Drittel, vielleicht sogar die Hälfte aller EU-Residenten in Spanien Pensionäre sind - so dass es unter dem Strich hunderttausende deutschsprachige Spanien-Rentner geben dürfte. Zurzeit sind das fast 100. Mit Abstand am günstigsten ist sie in den Kantonen Schwyz und Zug. Steuerpflichtig sind Renten übrigens auch in Spanien, soweit der Lebensmittelpunkt dort liegt. In einem ersten formellen Schritt müssen sich Schweizer bei ihrer Wohngemeinde abmelden und auf der Gemeindekanzlei an ihrem künftigen Wohnsitz als Residenten anmelden. Dazu gehören Australien, Neuseeland und Thailand. (Bild: ue). Zehntausende Deutsche, Österreicher und Schweizer verbringen deswegen bereits ihren Lebensabend in Spanien. Im Jahr 2018 wanderten offiziell 6.433 Deutsche nach Spanien aus und 5.487 kamen wieder in ihre Heimat zurück. Eine Umgehung könnte sogar unerwünschte bürokratische Komplikationen provozieren. Diese in Deutschland zu zahlenden Steuern, können nach dem gültigen Doppelbesteuerungsabkommen in der spanischen Steuererklärung … Die Vermögenssteuer (Patrimonio) betrifft Einwohner und Auswan… Portugal ist aber das einzige EU-Land, in dem Renten und auch Kapitalleistungen von Neuzuzügern aus der Schweiz und anderen Ländern komplett steuerfrei bleiben. Etwas mehr Vorbereitungszeit erfordert die Frage, wie mit dem Vorsorgekapital aus der Pensionskasse oder der Säule 3a verfahren werden soll. In Spanien leben über 5,8 Millionen Ausländer, … Seit 2015 sind die Steuersätze in Spanien wieder gesunken. Wobei natürlich die üblichen Freibeträge, die von den persönlichen Verhältnissen abhängen, geltend gemacht werden können. Wer im Ausland lebt und dort stirbt, unterliegt normalerweise auch dem dortigen Erbrecht. Wer als Rentner seinen Lebensmittelpunkt in Spanien hat, muss dort theoretisch auch Steuern zahlen – Dies hängt aber von der Höhe des Einkommens ab . Dies kann in der spanischen Einkommensteuererklärung angerechnet werden. Laut Bundesamt für Sozialversicherungen verbrachten Ende 2011 rund 10 000 Schweizer AHV-Pensionäre ihren Ruhestand in Deutschland. Aber Vorsicht: Wenn Rentenansprüche in der Heimat und in Spanien bestehen, führt kein Weg um das spanische Instituto Nacional de Seguridad Social herum. Wahlweise kann dies ein Eurokonto bei einer Bank am neuen Wohnort oder ein Frankenkonto bei einer Bank in der Schweiz sein. Spanien ist ein beliebtes Auswanderungsziel für deutsche Rentner und bietet allerlei Vorzüge. Ausnahmen dazu gelten in Dänemark, Grossbritannien und Irland. Verlockender Gedanke, der Alterssitz im Süden. Die Spesen für Überweisung und Geldwechsel können stark divergieren. Zwar werden sie weiterhin für die Benutzung der öffentlichen Verkehrsmittel nichts zahlen, aber sie müssen eine sogenannte Registrierungskarte lösen. Europäische Sonderbesteuerungen für Expats Schweiz, Spanien, Portugal, Benelux-Länder: Begünstigungen für Arbeitnehmer Artikel lesen. Es lohnt sich also, bei zwei oder drei Banken nachzufragen, welche Gebühren anfallen, und sich das Geld statt monatlich vielleicht nur halbjährlich oder jährlich überweisen zu lassen. Einzelheiten sollte man eventuell mit einem Steuerberater besprechen. Frankreich besteuert bei dort verstorbenen Residenten seit der Aufkündigung des DBA sogar deren Liegenschaften in der Schweiz. Das Finanzamt Neubrandenburg ist die zuständige Behörde für deutsche Rentner, die ihren Wohnsitz im Ausland haben und ihre Rente und Versorgungsbezüge ausschließlich aus Deutschland beziehen. Das geht auch per Telefon oder Internet. MM2H, Malaysia My Second Home Attraktives Zuwandererprogramm im Tigerstaat Malaysia: Wege zum MM2H-Status Artikel lesen. Die beliebtesten Ziele für das Auswandern als Rentner. Schweizer Rentnerinnen und Rentner mit Wohnsitz in einem EU-/EFTA-Staat . Doch auch dann unterstehen die Erben der Erbschaftssteuer im Wohnsitzland des Verstorbenen. Rentenbesteuerung in Spanien 2020 In der aktuellen Abgabefrist vom 1.4. bis zum 30.6.2020 ist die spanische Einkommensteuer für das vorangegangene Jahr 2019 zu erklären. Die Rente wird problemlos auch auf ein spanisches Konto überwiesen. 174'010 ausländische Rentner leben in Spanien. Für das Jahr 2019 ist die Einkommensteuererklärung in Spanien bis zum 30.6.2020 abzugeben. Ausländische Rentnerinnen und Rentner, die nach Lissabon ziehen, um dort ihren Ruhestand zu verbringen, werden für die ersten zehn Jahre ihres Aufenthalts in Portugal von der Steuer befreit. Oktober 2018 - H.S. TIPP 2020: Aktuell im deutsch-spanischen Doppelbesteuerungsabkommen: Beachten Sie dass in Deutschland jetzt auch 5% Quellensteuer von der Rentenzahlung von der deutschen Finanzbehörde abgezogen werden. Das gesetzliche Rentenalter in Spanien beträgt 65 Jahre für Männer und Frauen. Es gibt verschiedene preisen in den restaurants von 8 – 23 euro ohne Wein, inkl. dem Gesamtvermögen. Die Versicherungsträger in der Heimat wie in Spanien haben hilfsbereite Experten für internationale Rentenangelegenheiten. In vielen Ländern erfolgt die Besteuerung von Kapitalleistungen allerdings recht willkürlich, weil die Steuerämter häufig nicht wissen, wie sie solche Auszahlungen taxieren sollen. Man kann davon ausgehen, dass wenigstens ein Drittel, vielleicht sogar die Hälfte aller EU-Residenten in Spanien Pensionäre sind - so dass es unter dem Strich hunderttausende deutschsprachige Spanien-Rentner geben dürfte. red. Manche Deutsche haben auch die Staatsbürgerschaft von Spanien angenommen. Dass dann auch die Steuerrechnung geringer ausfällt, ist allerdings ein Trugschluss. 135'773 kamen zwischen 1997 und 2007 ins Land. Konsularische Direktion KD Effingerstrasse 27 3003 Bern. Doch auch wer sein AHV-Geld lieber auf einer Schweizer Bank belässt, muss es gemäss den bestehenden Doppelbesteuerungsabkommen an seinem neuen Domizil als Einkommen versteuern. Offiziellen Schätzungen zufolge leben übrigens über eine halbe Million Deutsche mehr oder weniger fest in Spanien, 24.000 Schweizer (nicht nur deutschsprachige) und 8.000 Österreicher. Sie empfiehlt darum, die Auszahlung der Kapitalleistung bereits vor dem Umzug nach Italien zu veranlassen. Inoffiziell sind es wohl eher mehr, da sich nicht alle Ausländer in Spanien anmelden. Eine landesweit gültige Regelung gibt es in den wenigsten Ländern. «Portugal verzichtet auch auf die Besteuerung von sonstigem Einkommen, das im Ausland erzielt wird», weiss Steueranwalt Alexander Rathenau, der mehrere Kanzleien in Portugal führt. Grundsätzlich gilt freilich: Die Entscheidung, im Alter (oder auch schon früher) nach Spanien auszuwandern, sollte reiflich überlegt und vorab mit Renten- und Krankenversicherungs-Experten sowie unter Umständen mit einem Steuerberater besprochen werden. Inhalt Club - «Spanien ermöglicht mir als Rentner ein königliches Leben». Auch bei doppeltem Wohnsitz zählt nur einer als Hauptsteuersitz, in der Regel jener, an dem man mehr als die Hälfte des Jahres verbringt. Auch der Schweizer Rentner Roland Wenger (76, Name ge – ändert) hat den Schritt über die Grenze gewagt. Worauf Rentner achten müssen. Aber die Steuersätze auf Mietertrag und Liegenschaftswert errechnen sich aus dem Gesamteinkommen bzw. Auch Auswanderer nach Grossbritannien, Kanada und Südafrika können sich die Quellensteuer nicht zurückerstatten lassen. April 2012 sind die neuen EU-Verordnungen auch für Beziehungen zwischen der Schweiz und EU-Mitgliedsstaaten gültig. Doch Steuerhinterziehung ist noch heikler geworden, seit der automatische Informationsaustausch in Steuerangelegenheiten zwischen der Schweiz und der EU sowie weiteren OECD-Staaten in Kraft getreten ist.

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